Всеукраїнською громадською організацією захисту прав споживачів фінансових послуг на основі звернень громадян, складено «рейтинг недовіри» до кредитних спілок, які не повертають вклади:
Тринадцята зарплата;
Кінгс Кепітал;
Бізнес партнерство;
Український фінансовий союз;
Християнська злагода;
Всеукраїнське народне кредитне товариство;
Профіт-центр 2004;
Фортеця;
Флагман;
Український фінансовий союз;
Спартак, Меотида;
Морський кредитну спілку;
Партнер Чернігівщина;
Перше кредитне товариство;
Діалог;
Вітязь-Інвест;
Акорд;
Український кредит;
Кредитна спілка пенсіонерів;
Взагалі, проблемними вважаються близько 200 кредитних спілок України (у реєстрі їх 827), що становить приблизно 24% загальної зареєстрованої кількості.
За даними Держфінпослуг постраждати можуть близько 125 тис. осіб, які розмістили майже 3 млрд. грн. Проти керівництва спілок порушено близько 500 кримінальних справ, а деякі керівники взагалі знаходяться в розшуку.
Кредитна спілка може бути ліквідована у наступних випадках:
• за рішенням її вищого органу управління;
• на підставі рішення Уповноваженого органу про скасування державної реєстрації кредитної спілки у зв’язку з виявленими фактами фальсифікації чи викривлення інформації, яка була подана кредитною спілкою на момент її державної реєстрації і мала істотне значення для прийняття відповідного рішення Уповноваженим органом;
• за рішенням суду, в тому числі в разі проведення діяльності без відповідної ліцензії чи діяльності, забороненої законом, в разі неплатоспроможності кредитної спілки, в інших випадках, передбачених законом, за поданням Уповноваженого органу, позовом членів або кредиторів кредитної спілки.
Щоб порушити справу про банкрутство кредитної спілки необхідно:
1) рішення суду «Про стягнення з кредитної спілки коштів». Або відповідь кредитної спілки про визнання Вашої претензії;
2) вищезгадані документи потрібно подати у виконавчу службу;
3) якщо кошти не будуть стягнені протягом трьох місяців - зібрати кредиторів на загальну суму вимог 300 min зарплат (869 грн. на 01.02.2010) і разом подати в суд заяву про визнання банкрутом кредитної спілки.
Кредитна спілка може бути суб’єктом банкрутства лише при умові, що вартість майна кредитної спілки не достатньа для задоволення вимог кредиторів.
Але треба й пам’ятати, що процедура банкрутства вигідна і для самої кредитної спілки. Завжди керівник намагається швидше закрити боржника, щоб приховати фіктивні угоди, чи незаконний вивід майна, в тому числі грошових ресурсів.
Тому найкращий варіант по стягненню заборгованості із кредитної спілки на етапі виконавчої служби, яка має достатньо повноважень для пошуку і продажу майна. І якщо Ви володієте інформацією, що таке майно десь є, то вкажіть виконавчій службі в якому напрямку їм потрібно рухатись, в першу чергу блокуйте розрахункові рахунки кредитної спілки, про які Ви можете довідатись у свого товариша податківця.
Ліквідація кредитної спілки, як варіант вирішення проблем?
